2020-12-29

運用資産の推移をまとめました

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こんばんは、鯛です。

運用資産の推移をまとめました。

	運用資産全体額	投資信託評価額	備考
2009年	500万		定期預金スタート
2011年	1000万		債券スタート
2016年	2000万
2018年	3000万	100万	投資信託スタート
2019年	4000万	600万	ロボアドスタート
2020年	5000万	3000万

資産の目標を1億にしたり、プライベートバンクを見据えると、

運用資産が問題になりそうなのでまとめてみました。

これが自分の資産運用のプロフィールにもなりそうです。

この運用資産に年200万の積立をして、

年利3％、5％、7％で運用した場合をシミュレーションしてみました。

債券も混ざっているのでやや低めにしてみました。

	年利3%	年利5％	年利7%
3年後	6000万	6400万	6800万
5年後	6800万	7500万	8200万
7年後	7700万	8700万	9800万
10年後	9000万	1億700万	1億2700万

こう見ると、10年後には1億行く可能性が出てきました。

そこで、もし全額現金に戻した場合、

ようやくプライベートバンクに入れることができそうです。

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2020-12-21

目標を設定しました

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こんにちは。鯛です。

目標を設定しました。

新たな目標を、「50歳までに資産1億円」に設定しました。

さらにアーリーリタイアも視野に入れました。

まずは、セミリタイアの方が良いかもしれませんが。

2018年にたてた目標が、

「預金と債券の資産運用」から「投資信託中心の資産運用」の移行です。

その目標が達成されたので、次の目標をたてることにしたのです。

目標も漠然とするのではなく、

金額を設定するのが一番分かりやすいかなと考え、

目標金額を大きく1億円にすることにしました。

ついでにヘッジファンドやプライベートバンクの勉強も始めました。

次なる冒険枠はヘッジファンドかなと感じて、試してみようと思います。

とらぬ狸の皮算用ですが、プライベートバンクも将来のために勉強です。

リニューアルからの目標変更です。

大きい目標ですが、こつこつ目指して行こうと思います。

具体的なことはちょっとずつ。

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2020-12-16

ウェルスナビ積立金額変更しました

ウェルスナビ

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こんにちは。鯛です。

ウェルスナビ積立金額変更しました。

月5回、2万円積立から月5回、1万円積立に変更しました。

連続の修正です。

12月28日引落、12月31日入金なので、買付は2021年からです。

商品	投資額/月	投資額/年
iDeCo	23,000	276,000
つみたてNISA	33,000	400,000
特定口座	50,000	600,000
ひふみ投信	10,000	120,000
ウェルスナビ	50,000	600,000
計	216,000	1,996,000