預金と債券しか持ってない人の、初めての投資信託

36歳から始めた資産運用・投資ブログです。投資信託とロボアドを始めて2年経過、評価額は3300万円、目標は50歳までに資産1億円。目指せ!セミリタイア。ヘッジファンドとプライベートバンクの勉強を始めました。

1月末の損益率しらべました

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こんばんは。鯛です。

 

1月末の損益率しらべました。

  入金額 評価額 損益率
iDeCo 687,606 851,394 23.82%
積立NISA 1,181,240 1,478,980 25.21%
特定口座 10,472,427 13,434,460 28.28%
ひふみ投信 210,000 258,777 23.23%
ウェルスナビ 12,080,000 15,317,691 26.80%
24,631,273 31,341,302 27.24%

 

2021年初めての損益率です。

たぶん、少し上がって少し下がった感じの1月でした。

仕事が忙しくて、投資はほったらかしです。

 

 

www.ubs-sumitrust-wa.com

 

UBS SuMi TRUST のセミナーだけはとりあえず見てみました。

UBSに初めて触れた気分でした。 

プライベートバンクの勉強を続けます。

 

 

 

プライベートバンクしらべました

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こんにちは。鯛です。

 

プライベートバンクしらべました。

 

プライベートバンク、プライベート・バンキング、ウェルス・マネジメントと、

たくさん言葉があるようです。

ウェルス・マネジメントとなったのには、日本の事情があるようです。

 

種別 サービス 最低預入金額 
スイス UBS 5億円
  クレディ・スイス 2億円
  ロンバー・オディエ 3億円
  ジュリアス・ベア  
証券会社 三菱UFJモルガン・スタンレー証券 1億円
  大和証券  
銀行 UBS SuMi Trust 2億円

 

UBS SuMi Trustでは、

2億の場合はUBSウェルス・マネジメントのサービス、

1億の場合は三井住友信託銀行ウェルス・マネジメント部のサービスのようです。

 

プライベートバンクに電話して、直接訪問した方のブログを読み漁りました。

40inkyo.com

この方によると充実したサービスのためには、

最低預入金額だけでなく5億円が必要のようです。

これは遠い。

 

将来のためにプライベートバンクを調べていたのですが、

これはハードルが高いですね。

でもいずれ挑戦したいです。

 

 

 

新年の挨拶

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明けまして おめでとうございます

 

こんばんは。鯛です。

主に備忘録としてのブログですが、

読者の方には、今年もよろしくお願いします。

 

今年も粛々と投資していこうと思います。

正月に引きこもってプライベートバンクの勉強をしています。

その記事はまた後日。

 

 

  

  

 

2020年末の損益率しらべました

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こんにちは。鯛です。

 

2020年末の損益率しらべました。

  入金額 評価額 損益率
iDeCo 664,606 812,214 22.21%
積立NISA 1,149,041 1,409,011 22.62%
特定口座 10,422,098 13,024,614 24.97%
ひふみ投信 200,000 248,917 24.46%
ウェルスナビ 12,020,000 15,077,813 25.44%
24,455,745 30,572,569 25.01%

 

自分の投資人生において怒涛だった2020年も今日で終わりです。

ついに投資信託ETFの評価額が3000万円を越えました。

損益率も25%と最も高くなりました。

 

2019年末と比べると、

入金額+18,736,092円

評価額+24,196,110円となりました。

 

良くもここまで投資したなあという感じです。

2021年はどんな年になるのでしょうか。

コロナが収束しつつ、株が上下することを祈ります。

 

 

 

ウェルスナビ分配金(2020年)まとめました

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こんばんは。鯛です。

 

ウェルスナビ分配金(2020年)まとめました。

 

2020年分配金

  VTI VEA VWO AGG IYR
1月 5,046 8,871 4,373 226   18,516
2月       313   313
3月   3,498 645 292   4,435
4月 4,583     465 1,062 6,110
5月       876   876
6月   14,337 5,425 739 2,796 23,297
7月 13,452     837   14,289
8月       776   776
9月   16,691 13,474 769   30,934
10月 13,123     800 2,741 16,664
11月       794   794
12月   31,036 9,453 1,410 3,778 45,677
          162,681

 

最後に出たVEAの分配金が多くて驚きました。

結果的に分配金総額を引き上げた感じがあります。

来年初頭のVTIの分配金にも期待です。

 

累計の分配金総額187,730円

累計の手数料総額115,921円

となりました。

 

手数料の高さがネックとは思っていましたが、

ウェルスナビのサービスならこれは妥当のような気がしてきました。

約2年経過して、総じてウェルスナビ感謝です。

 

余談ですが、ウェルスナビの株式がマザーズに上場しました。

企業としてサービスにも成長にも期待しているので、

株で貢献しつつ、配当を頂くのもありかと購入を検討中です。

(まだ配当でないけど・・・)