1月末の利益率しらべました

こんばんは。鯛です。

1月末の利益率しらべました。

	入金額	評価額	利益率
iDeCo	687,606	851,394	23.82%
積立NISA	1,181,240	1,478,980	25.21%
特定口座	10,472,427	13,434,460	28.28%
ひふみ投信	210,000	258,777	23.23%
ウェルスナビ	12,080,000	15,317,691	26.80%
計	24,631,273	31,341,302	27.24%

2021年初めての利益率です。

たぶん、少し上がって少し下がった感じの1月でした。

仕事が忙しくて、投資はほったらかしです。

www.ubs-sumitrust-wa.com

UBS SuMi TRUST のセミナーだけはとりあえず見てみました。

UBSに初めて触れた気分でした。 

プライベートバンクの勉強を続けます。

いま君に伝えたいお金の話 （幻冬舎文庫） [ 村上 世彰 ]

プライベートバンクしらべました

こんにちは。鯛です。

プライベートバンクしらべました。

プライベートバンク、プライベート・バンキング、ウェルス・マネジメントと、

たくさん言葉があるようです。

ウェルス・マネジメントとなったのには、日本の事情があるようです。

種別	サービス	最低預入金額
スイス	UBS	5億円
	クレディ・スイス	2億円
	ロンバー・オディエ	3億円
	ジュリアス・ベア
証券会社	三菱UFJモルガン・スタンレー証券	1億円
	大和証券
銀行	UBS SuMi Trust	2億円

UBS SuMi Trustでは、

2億の場合はUBSウェルス・マネジメントのサービス、

1億の場合は三井住友信託銀行ウェルス・マネジメント部のサービスのようです。

プライベートバンクに電話して、直接訪問した方のブログを読み漁りました。

40inkyo.com

この方によると充実したサービスのためには、

最低預入金額だけでなく5億円が必要のようです。

これは遠い。

将来のためにプライベートバンクを調べていたのですが、

これはハードルが高いですね。

でもいずれ挑戦したいです。

プライベートバンクは、富裕層に何を教えているのか？ その投資法と思想の本質 [ 冨田 和成 ]

プライベートバンクの嘘と真実 [ 篠田丈 ]

新年の挨拶

明けまして　おめでとうございます

こんばんは。鯛です。

主に備忘録としてのブログですが、

読者の方には、今年もよろしくお願いします。

今年も粛々と投資していこうと思います。

正月に引きこもってプライベートバンクの勉強をしています。

その記事はまた後日。

改訂版　一番やさしい！一番くわしい！ はじめての「投資信託」入門 [ 竹川 美奈子 ]

  

2020年末の利益率しらべました

こんにちは。鯛です。

2020年末の利益率しらべました。

	入金額	評価額	利益率
iDeCo	664,606	812,214	22.21%
積立NISA	1,149,041	1,409,011	22.62%
特定口座	10,422,098	13,024,614	24.97%
ひふみ投信	200,000	248,917	24.46%
ウェルスナビ	12,020,000	15,077,813	25.44%
計	24,455,745	30,572,569	25.01%

自分の投資人生において怒涛だった2020年も今日で終わりです。

ついに投資信託・ETFの評価額が3000万円を越えました。

利益率も25％と最も高くなりました。

2019年末と比べると、

入金額＋18,736,092円

評価額＋24,196,110円となりました。

良くもここまで投資したなあという感じです。

2021年はどんな年になるのでしょうか。

コロナが収束しつつ、株が上下することを祈ります。

いま君に伝えたいお金の話 （幻冬舎文庫） [ 村上 世彰 ]

ウェルスナビ分配金(2020年)まとめました

こんばんは。鯛です。

ウェルスナビ分配金(2020年)まとめました。

2020年分配金

	VTI	VEA	VWO	AGG	IYR	計
1月	5,046	8,871	4,373	226		18,516
2月				313		313
3月		3,498	645	292		4,435
4月	4,583			465	1,062	6,110
5月				876		876
6月		14,337	5,425	739	2,796	23,297
7月	13,452			837		14,289
8月				776		776
9月		16,691	13,474	769		30,934
10月	13,123			800	2,741	16,664
11月				794		794
12月		31,036	9,453	1,410	3,778	45,677
計						162,681

最後に出たVEAの分配金が多くて驚きました。

結果的に分配金総額を引き上げた感じがあります。

来年初頭のVTIの分配金にも期待です。

累計の分配金総額187,730円

累計の手数料総額115,921円

となりました。

手数料の高さがネックとは思っていましたが、

ウェルスナビのサービスならこれは妥当のような気がしてきました。

約2年経過して、総じてウェルスナビ感謝です。

余談ですが、ウェルスナビの株式がマザーズに上場しました。

企業としてサービスにも成長にも期待しているので、

株で貢献しつつ、配当を頂くのもありかと購入を検討中です。

(まだ配当でないけど・・・)

元財務官僚が5つの失敗をしてたどり着いたこれからの投資の思考法 [ 柴山 和久 ]