預金と債券しか持ってない人の、初めての投資信託

36歳から始めた資産運用・投資ブログです。投資信託とロボアドを始めて2年経過、評価額は3300万円、目標は50歳までに資産1億円。目指せ!セミリタイア。ヘッジファンドとプライベートバンクの勉強を始めました。

4月末の損益率しらべました

こんにちは。鯛です。 4月末の損益率しらべました。 入金額 評価額 損益率 iDeCo 756,606 1,009,078 33.37% 積立NISA 1,232,538 1,732,897 40.60% 特定口座 8,858,554 13,383,598 51.08% ひふみ投信 240,000 294,128 22.55% ウェルスナビ 12,230,000 17,353,…

サステンはじめました

こんにちは。鯛です。 サステンはじめました。 現金が少し増えてきたので、商品を買いたい欲が出ていました。 ウェルスナビ株を買うか、他に何か良い商品はないかと探してみると・・・。 この2月からサービススタートのロボアド、サステンを見つけました。 s…

投資信託一部売却しました

こんばんは、鯛です。 投資信託一部売却しました。 以前から整理したかった一部商品を売却しました。 積立NISAは楽天ポイント目的で商品を増やしてました。 特定口座はアクティブ勉強目的のために3商品買っていました。 積立NISAからはたわら先進国株式、 特…

アセットアロケーションの履歴しらべました

こんにちは。鯛です。 アセットアロケーションの履歴しらべました。 2017年から2020年のアセットアロケーションを出してみました。 2017年 2018年 2019年 2020年 こうやって比べると投資信託の割合が順調に増えたのが分かりやすいです。 目標の50%に到達でき…

ヘッジファンドはじめました

こんにちは。鯛です。 ヘッジファンドはじめました。 少し前に1000万円を工面してヘッジファンドを始めました。 面談は田舎者な自分としては非常に稀有な経験でした。 ただし、非常に秘匿性の高い商品なのでブログでは控えめに(たぶん)。 いずれ成功した時に…

3月末の損益率しらべました

こんにちは。鯛です。 3月末の損益率しらべました。 入金額 評価額 損益率 iDeCo 733,606 953,074 29.92% 積立NISA 1,246,842 1,691,519 28.59% 特定口座 8,945,461 12,938,715 44.64% ひふみ投信 230,000 289,496 25.87% ウェルスナビ 12,180,000 16,759,16…

2月末の損益率しらべました

こんにちは。鯛です。 2月末の損益率しらべました。 入金額 評価額 損益率 iDeCo 710,606 904,748 27.32% 積立NISA 1,209,437 1,555,254 28.59% 特定口座 10,522,424 13,990,742 32.96% ひふみ投信 220,000 265,830 20.83% ウェルスナビ 12,120,000 15,879,9…

1月末の損益率しらべました

こんばんは。鯛です。 1月末の損益率しらべました。 入金額 評価額 損益率 iDeCo 687,606 851,394 23.82% 積立NISA 1,181,240 1,478,980 25.21% 特定口座 10,472,427 13,434,460 28.28% ひふみ投信 210,000 258,777 23.23% ウェルスナビ 12,080,000 15,317,6…

プライベートバンクしらべました

こんにちは。鯛です。 プライベートバンクしらべました。 プライベートバンク、プライベート・バンキング、ウェルス・マネジメントと、 たくさん言葉があるようです。 ウェルス・マネジメントとなったのには、日本の事情があるようです。 種別 サービス 最低…

新年の挨拶

明けまして おめでとうございます こんばんは。鯛です。 主に備忘録としてのブログですが、 読者の方には、今年もよろしくお願いします。 今年も粛々と投資していこうと思います。 正月に引きこもってプライベートバンクの勉強をしています。 その記事はまた…

2020年末の損益率しらべました

こんにちは。鯛です。 2020年末の損益率しらべました。 入金額 評価額 損益率 iDeCo 664,606 812,214 22.21% 積立NISA 1,149,041 1,409,011 22.62% 特定口座 10,422,098 13,024,614 24.97% ひふみ投信 200,000 248,917 24.46% ウェルスナビ 12,020,000 15,07…

ウェルスナビ分配金(2020年)まとめました

こんばんは。鯛です。 ウェルスナビ分配金(2020年)まとめました。 2020年分配金 VTI VEA VWO AGG IYR 計 1月 5,046 8,871 4,373 226 18,516 2月 313 313 3月 3,498 645 292 4,435 4月 4,583 465 1,062 6,110 5月 876 876 6月 14,337 5,425 739 2,796 23,297…

運用資産の推移をまとめました

こんばんは、鯛です。 運用資産の推移をまとめました。 運用資産全体額 投資信託評価額 備考 2009年 500万 定期預金スタート 2011年 1000万 債券スタート 2016年 2000万 2018年 3000万 100万 投資信託スタート 2019年 4000万 600万 ロボアドスタート 2020年 …

目標を設定しました

こんにちは。鯛です。 目標を設定しました。 新たな目標を、「50歳までに資産1億円」に設定しました。 さらにアーリーリタイアも視野に入れました。 まずは、セミリタイアの方が良いかもしれませんが。 2018年にたてた目標が、「預金と債券の資産運用」から…

ウェルスナビ積立金額変更しました

こんにちは。鯛です。 ウェルスナビ積立金額変更しました。 月5回、2万円積立から月5回、1万円積立に変更しました。 連続の修正です。 12月28日引落、12月31日入金なので、買付は2021年からです。 商品 投資額/月 投資額/年 iDeCo 23,000 276,000 つみたてN…

ウェルスナビ、リバランスしました

こんにちは。鯛です。 ウェルスナビ、リバランスしました。 12月11日 VTI VEA VWO AGG GLD IYR 計 売却 110,809 35,838 146,647 購入 44,707 30,037 25,070 37,994 137,808 前回のリバランスが6月だったので、半年後の12月のリバランスのようです。 VEAやVW…

特定口座売却しました

こんばんは、鯛です。 特定口座売却しました。 入金額 売却額 損益額 損益率 源泉徴収税 楽天全世界株式 71,000 85,078 14,078 19.8% 2,859 楽天全米株式 91,000 114,518 23,518 25.8% 4,776 ニッセイ外国株式 81,000 98,788 17,788 21.9% 3,612 今年の株高…

特定口座積立配分かえました

こんにちは。鯛です。 特定口座積立配分かえました。 銘柄 金額 eMAXIS Slim S&P500 12,000 楽天全米株式 0 eMAXIS Slim 先進国株式 12,000 ニッセイ 外国株式 0 eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 10,000 楽天全世界株式 0 スパークス厳選投資 2,000 One自…

ウェルスナビ積立金額変更しました

こんにちは。鯛です。 ウェルスナビ積立金額変更しました。 月5回、3万円積立から 月5回、2万円積立に変更しました。 12月7日と14日の引き落とし金額は既に決定しているので、 20日の引き落としから反映される予定です。 これによって、来年からの年間積立…

ブログリニューアルしました

こんにちは。鯛です。 ブログリニューアルしました。 預金 定期 債券 外債 投信 保険 計 資産配分 22% 5% 13% 7% 49% 4% 100% 投資信託とロボアドETFの配分が49%という約半分になったので、 目標を「投信比率を上げる」から「資産を守りながら増やす」に変…

11月末の損益率しらべました

こんにちは。鯛です。 11月末の損益率しらべました。 入金額 評価額 損益率 iDeCo 641,606 766,551 19.47% 積立NISA+特定口座 11,724,806 14,204,077 21.15% ひふみ投信 190,000 236,681 24.57% ウェルスナビ 11,880,000 14,413,729 21.33% 計 24,436,412 2…

つみたてNISA売却しました

こんにちは。鯛です。 つみたてNISA売却しました。 ニッセイTOPIXインデックスを全額売却しました。 長い間売るタイミングを探していましたがようやく売却です。 損益率10.1%で3,578円の利益になりました。 大統領選挙もほぼ終わり、ご祝儀相場と言われなが…

10月末の損益率しらべました

こんにちは。鯛です。 10月末の損益率しらべました。 入金額 評価額 損益率 iDeCo 618,606 670,208 8.34% 積立NISA+特定口座 11,688,452 12,859,906 10.02% ひふみ投信 180,000 207,331 15.18% ウェルスナビ 11,760,000 13,198,626 12.23% 計 24,247,958 26…

ウェルスナビ分配金でました

こんにちは。鯛です。 ウェルスナビ分配金でました。 2020年分配金 VTI VEA VWO AGG GLD IYR 計 1月 5,046 8,871 4,373 226 18,516 2月 313 313 3月 3,498 645 292 4,435 4月 4,583 465 1,062 6,110 5月 876 876 6月 14,337 5,425 739 2,796 23,297 7月 13,…

9月末の損益率しらべました

こんにちは。鯛です。 9月末の損益率しらべました。 入金額 評価額 損益率 iDeCo 595,606 657,993 10.47% 積立NISA+特定口座 11,201,501 12,808,759 14.35% ひふみ投信 170,000 201,490 18.52% ウェルスナビ 11,580,000 13,225,520 14.21% 計 23,547,107 26…

ウェルスナビ分配金でました

こんばんは。鯛です。 ウェルスナビ分配金でました。 2020年分配金 VTI VEA VWO AGG GLD IYR 計 1月 5,046 8,871 4,373 226 18,516 2月 313 313 3月 3,498 645 292 4,435 4月 4,583 465 1,062 6,110 5月 876 876 6月 14,337 5,425 739 2,796 23,297 7月 13,4…

ブログ1年経過しました

こんばんは。鯛です。 ブログ1年経過しました。 ブログを始めて1年経過したようです。 「いつの間にか」というところですが、そこそこ書いてきた気もします。 最近はさぼり気味ですが、システムが落ち着いたという感じもします。 投資する商品も投資する金額…

8月末の損益率しらべました

こんにちは。鯛です。 8月末の損益率しらべました。 入金額 評価額 損益率 iDeCo 572,606 646,382 12.88% 積立NISA+特定口座 11,066,759 13,187,938 19.17% ひふみ投信 160,000 180,860 13.04% ウェルスナビ 11,430,000 13,498,423 18.10% 計 23,229,365 27…

ウェルスナビ、キャンペーン入金でました

こんにちは。鯛です。 ウェルスナビ、キャンペーン入金でました。 資産づくり応援キャンペーンの入金プレゼントで10,000円入金されていました。 4月にクイック入金が500万を越えたので、10,000円プレゼントに該当していました。 プレゼントとしては大きい額…

1年あたりの損益率しらべました

こんにちは。鯛です。 1年あたりの損益率しらべてみました。 ウェルスナビのCEO柴山さんがウェルスナビでの運用実績を公開されています。 そもそも、この運用実績を載せていることも凄いと思うのですが、 今回は、1年あたりの損益率に注目してみました。 www…