預金と債券しか持ってない人の、初めての投資信託

36歳から始めた資産運用・投資ブログです。投資信託とロボアドを始めて2年経過、評価額は3300万円、目標は50歳までに資産1億円。目指せ!セミリタイア。ヘッジファンドとプライベートバンクの勉強を始めました。

アセットアロケーション

アセットアロケーションの履歴しらべました

こんにちは。鯛です。 アセットアロケーションの履歴しらべました。 2017年から2020年のアセットアロケーションを出してみました。 2017年 2018年 2019年 2020年 こうやって比べると投資信託の割合が順調に増えたのが分かりやすいです。 目標の50%に到達でき…

アセットアロケーションしらべました

こんにちは。鯛です。 アセットアロケーションしらべました。 ソフトバンクの債券が償還されて現金が増えたので、 アセットアロケーションを計算してみました。 現金が25%から30%に増えました。グラフの位置も変更してみました。 こうなると定期預金か債券を…

現金比率きめました

こんにちは。鯛です。 現金比率きめました。 自分のアセットアロケーション 先週末にダウ平均高騰、今日も日経平均23,000円以上になっているところで、 今朝リートを購入してちょうど、現金比率が27%から25%になったところです。 15%~35%まで現金比率の感…

現金比率しらべました

こんにちは。鯛です。 現金比率しらべました。 今回のコロナ暴落時の投資にて一番必要だったのは、 相場を読む力とか投資する思い切りではなく、現金でした。 たとえ二番底起きるとしても、さらに投資する現金があったからこそ、 思い切って投資できました。…

アセットアロケーションしらべました

こんにちは。鯛です。 アセットアロケーションしらべました。 積立のアセットアロケーション 投信比率 ロボアド比率 計 米国株式 55% 35% 44% 先進国株式 15% 25% 21% 新興国株式 8% 14.5% 12% 国内株式 16% 8% 11% 外国債券 1% 5% 3% 国内債券 1% 0% リート…

アセットアロケーションしらべました

こんにちは。鯛です。 アセットアロケーションしらべました。 積立のアセットアロケーション 投信比率 ロボアド比率 計 米国株式 59% 35% 45% 先進国株式 15% 25% 21% 新興国株式 6% 14.5% 11% 国内株式 16% 8% 11% 米国債券 5% 3% 国内債券 0% 実物(金,不動…

資産配分しらべました

こんにちは。鯛です。 資産配分しらべました。 2020年4月30日の資産配分です。 預金 定期 債券 外債 投信 保険 計 資産配分 10% 19% 22% 7% 37% 4% 100% 投信比率が37%まで上がりました。 目標の資産配分です。 預金 定期 債券 外債 投信 保険 計 資産配分 1…

資産配分しらべました

こんにちは。鯛です。 資産配分しらべました。 まずは2019年末の資産配分です。 預金 定期 債券 外債 投信 保険 計 資産配分 7% 25% 37% 10% 16% 5% 100% 2020年4月19日の資産配分です。 預金 定期 債券 外債 投信 保険 計 資産配分 13% 19% 23% 8% 34% 4% 1…

12月末の損益率と資産配分しらべました

こんにちは。鯛です。 12月末の損益率しらべました。 買付 残高 損益 損益率 iDeCo 388,606 433,027 44,421 11.4% 積立NISA+特定口座 1,790,948 2,019,092 228,114 12.7% ひふみ投信 80,000 87,812 7,812 9.77% ウェルスナビ 3,460,000 3,826,074 366,074 1…

2020年からの方針きめました

こんばんは。鯛です。 2020年からの方針きめました。 2019年11月末の資産配分です。 預金 定期 債券 外債 投信 保険 計 資産配分 8% 25% 38% 10% 14% 5% 100% 目標の資産配分です。 預金 定期 債券 外債 投信 保険 計 資産配分 10% 10% 10% 10% 50% 10% 100%…

11月末の損益率と資産配分しらべました

こんにちは。鯛です。 11月末の損益率しらべました。 買付 残高 損益 損益率 iDeCo 365,606 400,437 34,831 9.53% 積立NISA+特定口座 1,660,952 1,842,346 181,394 10.9% ひふみ投信 70,000 75,817 5,817 8.31% ウェルスナビ 3,260,000 3,521,426 261,426 8…

10月末の損益率と資産配分しらべました

こんにちは。鯛です。 10月末の損益率しらべました。 買付 残高 損益 損益率 iDeCo 342,606 363,519 20,913 6.10% 積立NISA+特定口座 1,525,988 1,636,600 110,612 7.25% ひふみ投信 60,000 63,656 3,656 6.09% ウェルスナビ 2,960,000 3,162,306 202,306 6…

9月末の損益率と資産配分しらべました

こんにちは。鯛です。 9月末の損益率しらべました。 買付 残高 損益 損益率 iDeCo 319,606 328,844 9,238 2.89% 積立NISA+特定口座 1,389,486 1,447,535 58,049 4.18% ひふみ投信 50,000 51,146 1,146 2.29% ウェルスナビ 2,710,000 2,790,422 80,422 2.97%…

今ある資産をいかに投資信託に移行するか

こんにちは。鯛です。 「今ある資産をいかに投資信託に移行するか」 このブログのテーマです。 2018年末の資産配分です。 預金 定期 債券 外債 投信 保険 計 資産配分 15% 30% 38% 11% 3% 4% 100% 目標の資産配分です。 預金 定期 債券 外債 投信 保険 計 資…

投資対象配分きめました

こんばんは。鯛です。 現在の投資対象配分きめました。 米国株式 先進国株式 全世界株式 新興国株式 国内株式 バランス 計 投資対象配分 28% 27% 30% 1% 11% 3% 100% iDeCo、つみたてNISA、特定口座、ひふみ投信含めたすべての投資対象配分です。 ウェルスナ…

8月末の損益率と資産配分しらべました

こんばんは。鯛です。 8月末の損益率しらべました。 買付 残高 損益 損益率 iDeCo 296,606 295,997 -609 -0.21% 積立NISA+特定口座 1,257,626 1,269,414 11,788 0.94% ひふみ投信 40,000 39,154 -846 -2.12% ウェルスナビ 2,510,000 2,528,846 18,846 0.75%…