今ある資産をいかに投資信託に移行するか - 【投資6年生】セミリタイア狙ってWealthNaviで新NISA【5年で2300万増えた年利13%の内訳】

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こんにちは。鯛です。

「今ある資産をいかに投資信託に移行するか」

このブログのテーマです。

2018年末の資産配分です。

	預金	定期	債券	外債	投信	保険	計
資産配分	15%	30%	38%	11%	3%	4%	100%

目標の資産配分です。

	預金	定期	債券	外債	投信	保険	計
資産配分	10%	10%	10%	10%	50%	10%	100%

預金や債券の割合を下げて、投資信託の割合を50%まで上げる目標です。

1年か5年か10年か迷いましたが、今回は5年かけての移行を計画しました。

	iDeCo	NISA	特定	ひふみ	ウェルスナビ	計
投資配分(万円)	2.3	3.3	10	1	25	41.6

2019年5月に計画を立て、7月に問題が起き、8月に軌道修正したところです。

2019年内は、まずはこの計画を見守ることにします。

一方、長期積立ではなく一括買いするという選択肢もあります。

大暴落時に、まとまった金額で買えば早く計画も達成できるでしょう。

ただし2018年末のプチ暴落を振り返ると、怖くて買えなかったのが本音です。

まずは積立が定石かと思います。