つみたてNISA出口戦略かんがえました

f:id:taifin:20190925090810p:plain


こんばんは。鯛です。

 

つみたてNISA出口戦略かんがえました。

 

つみたてNISAの非課税期間終了時は、具体的に何をすれば良いのでしょうか?

証券会社から現金化するか特定口座に払い出しをするか、

具体的にどのようなアナウンスがあるのでしょうか?

 

ネットで調べてみましたが、よく分かりません。

 

20年後なのでまだまだ先の話ではありますが・・・。

 

 

例えば2018年に購入した40万の非課税期間は2037年末までなので、

2037年中に売らないと特定口座に払い出しになるようです。

 

2018年だけに買ったつみたてNISAをどうやって売るのでしょうか?

2018年だけに買った個数をどこで調べれば良いのでしょうか?

 

 

楽天証券のサイトからつみたてNISAトップページを見てみると・・・

なんと年別取引履歴というのがあるではないか!

 

現在の年別取引履歴

対象年 評価額 累積売却金額 累積買付金額 累積利益
2019 361,948 6,001 341,878 26,071
2018 432,930 11,478 399,900 44,508

 

まさか、ここでちゃんと管理してくれているのかな?

2037年になったら、

「2018年分を現金化するか、特定口座に払出すか、いずれかを選択をしてください」

とメールが来たり、サイトで選択できたりできるのでしょうか?

 

ファンドごとに2018年購入個数を手動で売却するのはナンセンスですよね。

 

もう少し調べてみます。

 

 

余談ですが、累積売却金額というのは

2018年末、2019年頭に買ったひふみプラスを売却した時の金額です。