こんばんは。鯛です。
つみたてNISA出口戦略かんがえました。
つみたてNISAの非課税期間終了時は、具体的に何をすれば良いのでしょうか?
証券会社から現金化するか特定口座に払い出しをするか、
具体的にどのようなアナウンスがあるのでしょうか?
ネットで調べてみましたが、よく分かりません。
20年後なのでまだまだ先の話ではありますが・・・。
例えば2018年に購入した40万の非課税期間は2037年末までなので、
2037年中に売らないと特定口座に払い出しになるようです。
2018年だけに買ったつみたてNISAをどうやって売るのでしょうか?
2018年だけに買った個数をどこで調べれば良いのでしょうか?
楽天証券のサイトからつみたてNISAトップページを見てみると・・・
なんと年別取引履歴というのがあるではないか!
現在の年別取引履歴
対象年 | 評価額 | 累積売却金額 | 累積買付金額 | 累積利益 |
---|---|---|---|---|
2019 | 361,948 | 6,001 | 341,878 | 26,071 |
2018 | 432,930 | 11,478 | 399,900 | 44,508 |
まさか、ここでちゃんと管理してくれているのかな?
2037年になったら、
「2018年分を現金化するか、特定口座に払出すか、いずれかを選択をしてください」
とメールが来たり、サイトで選択できたりできるのでしょうか?
ファンドごとに2018年購入個数を手動で売却するのはナンセンスですよね。
もう少し調べてみます。
余談ですが、累積売却金額というのは
2018年末、2019年頭に買ったひふみプラスを売却した時の金額です。
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