2023年3月の損益率しらべました

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こんにちは。鯛です。

 

2023年3月の損益率しらべました。

  評価額 損益率
iDeCo 161万 +25%
つみたてNISA 280万 +40%
投資信託 1563万 +71%
国内株式 297万 -35%
ひふみ投信 49万 +5%
ウェルスナビ 2028万 +52%
サステン 34万 -26%
ヘッジファンド 969万 -3%
5384万 +30%

 

年利 6%
FIRA60到達額 2億~5億

 

ウェルスナビの動きを見る限り、3月頭まで上がっていた成績が、

3月下旬まで下がり続けていたという感じのでようです。

全体的には下がり続けています。

 

ここに来てサステンがホントに少しだけ浮上したようです。

サステンも全く上がりませんが、母体の収益も大丈夫なんでしょうか。

サステンを解約する日も近づいている気がします。

 

つみたてNISAは2037年まで放置するとして、特定口座をどうするか?

それを考える必要がありそうです。

道はざっくりと3つありそうです。

 

  1. 特定口座は買い続け、値上がりした時を待って売る
  2. 特定口座は買うのをやめて、値上がりした時を待って売る
  3. 特定口座は買うのをやめて、NISAと同時に2037年に売る

 

新NISAをウェルスナビにまとめる場合・・・

年間120万、生涯1800万までの投資枠が基本になるはずなので、

月10万を投資すると、15年で限度額に到達する見込みです。

 

月10万の投資額を確保しようとすると特定口座まで買えなくなりそうです。

特定口座はもれなく買うのをやめそうですが、いつ売るか、それが問題です。

ひとまず景気が良くなるのを待ってみましょうか。