2025年1月の損益率しらべました

こんばんは。鯛です。

2025年1月の損益率しらべました。

	評価額	損益率	年利
iDeCo	287万	+60%	+10%
つみたてNISA	504万	+119%	+18%
投資信託	2717万	+171%	+27%
ひふみ投信	88万	+27%	+4%
ウェルスナビ	2827万	+117%	+19%
新NISA（ウェルスナビ）	338万	+61%	+56%
計	6763万	+126%	+19%

ウェルスナビの株式がTOBとなり、お買い上げとなってしまいました。

このブログではウェルスナビへの期待が高いのでやや残念。

テンバガーにならなかった・・・。

ウェルスナビが三菱UFJの傘下に入ることでサービス低下を懸念しています。

むしろ子会社になることで手数料が下がるのであれば万々歳。

がんばって手数料を下げて欲しい。

DIE WITH ZERO　人生が豊かになりすぎる究極のルール [ ビル・パーキンス ]

「DIE WITH ZERO」(ゼロで死ね)という本に惹かれ、読んでみました。

貯め過ぎず、若いうちに経験にお金を使うべきという本で、

現在の投資や2000万円問題のアンチテーゼ、カウンターカルチャーかなと。

40代の自分でも何かをやり直そうという気にさせる本でした。

自分の死の年齢を調べるアプリも使ってみました。

これは興味深い。

死ぬまでにお金を使い切ること自体が、

経済や算数や色々なものを駆使しないと難しく、それ自体の難易度が高い。

さらに健康寿命という考え方も必要です。

具体的には、どうやってこのお金を使っていくか。

このブログでもちょっとずつ考えていこうかと思います。

まずは1年にいくら使う必要があるか、でしょうか。

DIE WITH ZERO　人生が豊かになりすぎる究極のルール [ ビル・パーキンス ]