こんにちは。鯛です。
特定口座積立配分かえました。
| 銘柄 | 金額 |
|---|---|
| eMAXIS Slim S&P500 | 12,000 |
| 楽天全米株式 | 0 |
| eMAXIS Slim 先進国株式 | 12,000 |
| ニッセイ 外国株式 | 0 |
| eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | 10,000 |
| 楽天全世界株式 | 0 |
| スパークス厳選投資 | 2,000 |
| One自由演技 | 2,000 |
| コモンズ30 | 2,000 |
| eMAXIS Slim 先進国リート | 10,000 |
| eMAXIS Slim 国内リート | 0 |
| 計 | 50,000 |
特定口座の積立額を整理しました。
株が最高値になったので、これを機に試しに売却しようと思い、
その準備として売却したい商品の積立を止めてみました。
eMAXIS Slimとリートに絞って、楽天とニッセイを売却する予定です。
ただし株高が毎日進んでいるので、いつ売却するか迷い欲張ってしまいます。
売り時はいつも難しいです。
こんにちは。鯛です。
ウェルスナビ積立金額変更しました。
月5回、3万円積立から
月5回、2万円積立に変更しました。
12月7日と14日の引き落とし金額は既に決定しているので、
20日の引き落としから反映される予定です。
これによって、来年からの年間積立額が変更になります。
| 商品 | 投資額/月 | 投資額/年 |
|---|---|---|
| iDeCo | 23,000 | 276,000 |
| つみたてNISA | 33,000 | 400,000 |
| 特定口座 | 50,000 | 600,000 |
| ひふみ投信 | 10,000 | 120,000 |
| ウェルスナビ | 100,000 | 1,200,000 |
| 計 | 216,000 | 2,596,000 |
株高だから積立額を減らすという手法は本来間違ってそうですが、
今回は株比率が高まってきたという理由なので、良いことにします。
また、増えてきた現金の行き先は一考中です。
こんにちは。鯛です。
ブログリニューアルしました。
| 預金 | 定期 | 債券 | 外債 | 投信 | 保険 | 計 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 資産配分 | 22% | 5% | 13% | 7% | 49% | 4% | 100% |
投資信託とロボアドETFの配分が49%という約半分になったので、
目標を「投信比率を上げる」から「資産を守りながら増やす」に変更します。
とりあえず。
今後は早急な投資よりも安全性を考慮しようと思います。
ただし、新型コロナを受けて目標が早く到達したことは間違いありません。
バーゲンセールでは現金比率に気を付けながら強気の投資をするつもりです。
現状の積立投資額
| 商品 | 投資額/月 | 投資額/年 |
|---|---|---|
| iDeCo | 23,000 | 276,000 |
| つみたてNISA | 33,000 | 400,000 |
| 特定口座 | 50,000 | 600,000 |
| ひふみ投信 | 10,000 | 120,000 |
| ウェルスナビ | 150,000 | 1,800,000 |
| 計 | 266,000 | 3,196,000 |
具体的にはこの積立額をどうするか、
それと満期を迎えた定期預金の現金をどうするか、です。
これからゆっくり考えて行こうと思います。
気づけば今年も12月。
2021年の方針にもなりそうです。
株高なのもあって積立額を減らしたいと思っています。
今後もよろしくお願いします。
こんにちは。鯛です。
11月末の利益率しらべました。
| 入金額 | 評価額 | 利益率 | |
|---|---|---|---|
| iDeCo | 641,606 | 766,551 | 19.47% |
| 積立NISA＋特定口座 | 11,724,806 | 14,204,077 | 21.15% |
| ひふみ投信 | 190,000 | 236,681 | 24.57% |
| ウェルスナビ | 11,880,000 | 14,413,729 | 21.33% |
| 計 | 24,436,412 | 29,621,038 | 21.22% |
株価うなぎのぼりの11月でした。
月末に多少は落ち着いたものの。
評価額も先月に比べると非常に高くなり、全体的に20%前後という結果に。
投資信託、ロボアドETFの割合が増えて全体資産の49％になっています。
最近のウェルスナビはAGG(債券)やGLD(金)の購入に傾いています。
個々の記事にしたいところですが、時間が取れないのでひとまずこの辺りで。
こんにちは。鯛です。
つみたてNISA売却しました。
ニッセイTOPIXインデックスを全額売却しました。
長い間売るタイミングを探していましたがようやく売却です。
利益率10.1%で3,578円の利益になりました。
大統領選挙もほぼ終わり、ご祝儀相場と言われながら株価は高騰中です。
以前より利益が3,000円以上になったら売ろうと思っていたので、
高望みはせずにここで利確です。
日本株連動のインデックス投信はこれで手持ちからなくなりましたが、
全世界株式、ひふみ投信、ウェルスナビの日欧株に日本株が入っているので、
日本の成長は享受できるかなと思っています。
![つみたてNISAはこの8本から選びなさい [ 中野 晴啓 ]](https://thumbnail.image.rakuten.co.jp/@0_mall/book/cabinet/7218/9784478107218.jpg?_ex=128x128 "つみたてNISAはこの8本から選びなさい [ 中野 晴啓 ]")
つみたてNISAはこの8本から選びなさい [ 中野 晴啓 ]
![改訂版 一番やさしい！一番くわしい！ はじめての「投資信託」入門 [ 竹川 美奈子 ]](https://thumbnail.image.rakuten.co.jp/@0_mall/book/cabinet/6396/9784478106396.jpg?_ex=128x128 "改訂版 一番やさしい！一番くわしい！ はじめての「投資信託」入門 [ 竹川 美奈子 ]")
![元財務官僚が5つの失敗をしてたどり着いたこれからの投資の思考法 [ 柴山 和久 ]](https://thumbnail.image.rakuten.co.jp/@0_mall/book/cabinet/6907/9784478106907.jpg?_ex=128x128 "元財務官僚が5つの失敗をしてたどり着いたこれからの投資の思考法 [ 柴山 和久 ]")
![いま君に伝えたいお金の話 （幻冬舎文庫） [ 村上 世彰 ]](https://thumbnail.image.rakuten.co.jp/@0_mall/book/cabinet/9758/9784344429758.jpg?_ex=128x128 "いま君に伝えたいお金の話 （幻冬舎文庫） [ 村上 世彰 ]")