2024年1月の損益率しらべました

こんにちは。鯛です。

2024年1月の損益率しらべました。

	評価額	損益率	年利
iDeCo	223万	+47%	+10%
つみたてNISA	398万	+73%	+13%
投資信託	2088万	+121%	+23%
国内株式	428万	-7%	-3%
ひふみ投信	72万	+26%	+5%
ウェルスナビ	2510万	+83%	+16%
新NISA（ウェルスナビ）	15万	-	-
サステン	31万	-32%	-11%
計	5769万	+76%	+14%

ついに始まりました、新NISA。

当初はウェルスナビが特定口座とNISA口座をどう取り扱うのか不明でしたが、

徐々に分かってきました。

ホームでは2つの口座が合算され、評価額全体の推移が分かるようになっています。

ポートフォリオでは、2つの口座が分かれており、

さらにつみたて投資枠と成長投資枠も分かれており、それぞれの損益が分かります。

取引履歴では、購入した口座がNISAと表示され、どの枠なのかも表示されていました。

1月は特定口座の購入は起きませんでした。

おまかせNISAというタブでは現在のNISAの利用状況が表示されていました。

気になったポイント

特定口座から使っていた自分が気になったのは、

NISA用に入金した額が全て購入になっていない所でした。

これまで通り、入金全体で手数料を確保するので、NISAの購入も目減りしていました。

予想外のことも起きていました。

特定口座での分配金が出ていると、NISA：成長投資枠の購入が起きていました。

これは嬉しい誤算です。

結果

結果をまとめると、

「1年分のNISA購入額を確保するためには、もっと入金する必要があるのかも。

ただし分配金が出ると予想外の購入が起きる可能性もある」です。

具体的には2万円入金で1万4000円位購入していました。

しばらく見守る必要はありそうですが、

購入額が不足する場合は、早めに積立額を変更する必要がありそうです。

新しいNISA投資の思考法 お金の悩みから解放される　正しい「長期・積立・分散」のはじめ方 [ 柴山　和久 ]