2024年1月のアセットアロケーションしらべました - 【投資6年生】セミリタイア狙ってWealthNaviで新NISA【5年で2300万増えた年利13%の内訳】

こんにちは。鯛です。

例によって、資産運用の指標としてのアセットアロケーションではなく、

ロボアドや投信がある場合、これを見ると手持ちの資産クラスが分かりやすいです。

株式が57%、債券が12%、現金20%という配分なので、

タイプとしては積極成長型と安定成長型の中間くらいでしょうか。

ヘッジファンドがほぼなくなり、そのまま現金が増えています。

特徴としては、

という感じです。

問題点・改善点を探すとしたら、

という感じでしょうか。

現金比率20%は多く見えてしまうので、買いたい欲と日々戦っています。

現状が株高で、いずれまた買い場が来るだろうという予想での現金比率です。

これに関しては頑張って保留です。

米国株の比率はウェルスナビで39%、全世界株式で60%です。

このまま買い進めると米国株は増えるばかりになりそうです。

手を入れるべきか、放置か迷いどころです。

日本の危機感から国内株式からは距離を置いたので、昨年の躍進を掴み損ねました。

ひふみ投信もっと頑張れ、とは思いますが。

やることがあるとすればオールカントリーの買い足しでしょうか。

新興国株式インデックス自体は伸びがイマイチなので、積極的に買っていません。

インドの成長自体は多方面から聞くので、インド株式インデックスを買っていますが。

インド株式インデックスの配分を増やしてみましょうか。

アセットアロケーションを見ると色々振り返りができそうです。

ただし「手を加えるリスク」「手を加えなかったリスク」のジレンマです。

年末年始が終わると悩む時間もなくなって結果的に放置になりそう・・・。